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トップ > 資産設計 > 資産設計 - 人気ブログ(Blog)検索結果詳細 (2008年12月2日 2時)

GM救済の目処に備えて投信手数料全額キャッシュバックキャンペーン!

リレラクレアの現在の投信手数料全額キャッシュバックが12月15日で終わってしまいますが12/2のGM再建計画提出は一つの大きな目処ですから新しい全額キャッシュバックを用意する必要があります。

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前回の記事

これから紹介する投資方法はほぼ損することはありません。勿論、リスクはありますから自己責任です。

非常にたくさんのお金が必要ですので自分の予算に合わせてアレンジしてください。

基本にあるのは【実りの特別円定期】5年もの100万円以上の場合 年1.7%(税引前)新生銀行の1.7%の定期です。これは定期預金なので預金保険機構が1000万円までの元本と利息を保証してくれるので100%安心です。

重要なポイントは新生銀行より格付けの高い企業、銀行の債権より新生銀行の定期の方が安全だと言うことです。保証のある定期と無保証の債券の違いは重要です。

さて、この1.7%定期はすぐには申し込まないのがこの投資方法の妙味です。

実はたったの1週間で3万円もらえる投資方法があるので、1週間で3万円もらった後に新生銀行で1.7%定期に申し込む訳です。そして、超ハイリターンREITをその見込み収益の範囲で購入するというプランです。

高額の①とこまめに応募できる②で調整して稼ぎます。

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で新生銀行の特別定期は1/31が期限ですから最初に??でゲットしてその資金をそのまま新生銀行で定期を組みます。

例えば①と②で360万円で6万円もらうとします。

そして新生銀行の1.7%定期で300万円申し込むと5年で20万4000円を得られます。

そうするとそれに①②を合わせて26万4000円はほぼ確定です。一応①②のキャンペーン条件の取引でのリスクを大きく取って25万5000円と考えます。

でまあ、最悪のREIT悪化でもゼロになるような範囲でREITを楽しめばいい訳です。

どうせ絶対損しない範囲の取引ですからREITではリスクを取っちゃいます。

以下が超高金利低価格REITです。

REIT名称 分配金 株価 利回り

日本コマーシャル投資法人 11,145円 58,000円 38.8%
クリード・オフィス投資法人 9,700円 52,800円 35.4%
東京グロースリート投資法人 11,400円 69,500円 32.8%
プロスペクト・レジデンシャル 6,020円 42,000円 28.7%
ジャパン・シングルレジデンス 5,600円 40,300円 27.8%
エルシーピー投資法人 5,900円 44,350円 26.6%
ジョイント・リート投資法人 11,000円 85,300円 25.8%
ラサール ジャパン投資法人 10,500円 84,700円 22.4%
スターツプロシード投資法人 4,926円 46,950円 21.0%
リプラス・レジデンシャル投資法人 5,766円 57,400円 20.1%
日本レジデンシャル投資法人 2,700円 45,500円 11.9%

どういう基準化というと10万円以下で買える高利回りREITです。

いくら25万5000円までは損しないといっても1社ではリスクが高いので3社くらいで25万5000円に収まる様にしようという考えです。

もし3社が倒産しても5年間でチャラになります。

でまあ倒産するまでに受け取った分配金は当然プラスです。

勿論

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【実りの特別円定期】5年もの100万円以上の場合 年1.7%(税引前)新生銀行

④超高配当低価格REIT

の組み合わせを自分の好みでアレンジして自己責任で投資するわけです。

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いろいろ手続きがあって面倒かもしれませんが、面倒な手続きをしないで安易にREITを買って数十万円以上の損をしている人も多いはずです。

投資をする上で面倒くさいを口にした時点で投資家失格です。そんなことを行っている間に手続きは完了してしまいます。

この投資ではREITが倒産しないで金融危機が去った場合にはREIT価格の復帰で100万円以上のリターンが得られる可能性があります。

しかもそれだけリターンがありながら損する可能性はほぼゼロです。よく検討をしてみてください。

REITがこの価格で買えるの?でも損すると嫌だし!

そうですこの価格で買えます。但し、ほぼ損をしないで。結局、投資ってやる気です。やる気が無い人が手間を惜しんで損した分がやる気のある手間を惜しまない人に回ってくると考えた方がいいでしょう。

実際に損した後に手間を惜しまなければなんてとんまが世の中にはいくらでもいます。

実際には70万円以下でも3万5千円を得られます。(安全を取っています。)

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作者:brics1

更新日:2008年12月1日 19時36分

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人は何故、含み損に耐えられないか?

追記 前々回紹介した「超高利回りREITと勝率100%投資で勝率99.9%! 」をやる前に急騰してしまいました。実行しておけば...。

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矢向町のインデックス投資家のsilencejokerさんの記事翻訳によると

----

Are Stocks the Bargain You Think?(株式市場は買い時か? )
に関する、バフェットとボーグルのセッションについて。

3年以上続けるなら 「買い」だそうです。
逆に言うと3年間調整が続くそうです。

----

この考えには含むところ多そうです。

私は株式の損益は必ずしも投資家の幸福度に反映しないと考えています。次の図を見てください。(字が下手だねー!)

BlogPaint







3年後に上図のように売買して利益が得られたとします。しかし、この間の幸福度って言うのは図の幸福の面積と、不幸の面積の大きさで決まるので必ずしも幸福とはいえないのではないでしょうか?

つまり、今買って徐々に下落して3年近く経って上昇してプラスになった場合ですが、株価って結構最後に短期で急上昇とか、逆にずーっと含み益が短期で大損したりと言うケースが多いんです。

でまあ、じゃあ3年後に見事、儲かったとしてそれが見合うのは多分100万円以上は勝たないとならないのでは?

だって3年間嫌な思いをして5万円勝っても...。例えば、上記幸福グラフでは3年間表示されていますけど、これを購入後1.5年後までの表示にすると悲しいだけでいいことは一つも無いということになります。実際の投資では1ヶ月だって長く感じます。

で今買えば含み損で損切り。買わないでいると3年後の急上昇では買えない。その上がる時期がわからないのが問題です。私はバフェットは尊敬はしますが3年後と言う言葉は絶対に信用しません。まあ信用する様では投資家失格です。根拠なく信用は駄目ですよ。参考にすることと妄信することを勘違いしてはいけません。

でまあ、100万円勝てば、それ以降にそれまでの不幸を挽回するくらい幸福な時が得られるかもしれません。自分の投資理論は正しかったとかみ締められれば。

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ところがそれは3年間耐えたらばの話です。私なんか、はそれなら2年後に買えばなんて思っていますけど3年後と言うのはバフェット達の考えであり、別にどうなるかはわかりません。

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でまあ、私の考えでは株価は割安になっていますから買ってもいいんですが、その際のPERの算定に用いた利益が維持できるかが重要だと思います。

株価が半分になって割安と思ったら利益は1/3では実は割高です。3年後には戻すかもしれませんが...。

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今は探せば利益が1/3になるかもしれないが株価が1/10になっている株だってあるはずです。

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特に極度の円安依存の企業に一点集中するのは危険だと言う意味で以下の記事を書いたわけです。

円高で勝てる輸入企業、円高でも勝てない輸入企業!

ちなみに円高メリットの株ばかり買えと入っていません。バランスの問題です。

私は徐々に買い戻しています。精神的バランスを失わない程度の量ですが...。


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東京グロースリート投資法人 11,400円 69,500円 32.8%
プロスペクト・レジデンシャル 6,020円 42,000円 28.7%
ジャパン・シングルレジデンス 5,600円 40,300円 27.8%
エルシーピー投資法人 5,900円 44,350円 26.6%
ジョイント・リート投資法人 11,000円 85,300円 25.8%
ラサール ジャパン投資法人 10,500円 84,700円 22.4%
スターツプロシード投資法人 4,926円 46,950円 21.0%
リプラス・レジデンシャル投資法人 5,766円 57,400円 20.1%
日本レジデンシャル投資法人 2,700円 45,500円 11.9%

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勿論

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実際には70万円以下でも3万5千円を得られます。(安全を取っています。)

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リスクに酔いしれてはいけない!


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サブプライム証券を何で頭の良い金融マンが保有を進めたのかはさておき、私に投資方法の基礎はそれと対極にあります。

リスクゼロの商品を馬鹿にしている人は、上記金融マンとほぼ同じです。

投資家は時にリスクのある取引で勝利することが投資テクニックと思い込みます。

これはリスクの本質を見誤ると危険の増大以外の何者でもありません。

例えばサブプライム関連証券というのはリスク分散と称して、実は全くリスク分散できていませんでした。

サブプライムの返済が滞る条件は不動産の価格下落です。

そう考えると地価の下落の発生は部分的に起こるのではなく全体的に起こるのですから、全く保険にならないことはすぐわかるはずです。

生命保険は掛け金を払っている人の一部が年間に死亡するから保険金が払えるのであって、一斉に死亡すれば保険は成り立ちません。人間の死亡は同時には起こらないと考えられるので成り立つわけです。

地価が下がれば一斉に返済遅延が起こる高利のサブプライムを、多くの人のものを切り刻んでみんなで持ち合うからリスクが分散するというおかしな理屈を皆が信じたわけです。

で投資と言うのはうまく行った場合を基本に考えるのではなく、全て駄目だったら?と言う点から考えるべきであると言う当たり前のことを考えていないのなら、上記の人々と同じであろうと考えます。

サブプライムの破綻条件は地価の下落が始まるという誰でもわかる条件だったのですからこれを見抜けなかったのは驚きです。

全ての保有資産が元本保証でないというのは非常に危険なことです。

で前記事のモデルは元本保証部分が全ての投資を担保している状況に近いわけです。

そういう観点から前回紹介の以下の投資を見直してみると投資のシビアさがわかると思います。

前回の記事

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クリード・オフィス投資法人 9,700円 52,800円 35.4%
東京グロースリート投資法人 11,400円 69,500円 32.8%
プロスペクト・レジデンシャル 6,020円 42,000円 28.7%
ジャパン・シングルレジデンス 5,600円 40,300円 27.8%
エルシーピー投資法人 5,900円 44,350円 26.6%
ジョイント・リート投資法人 11,000円 85,300円 25.8%
ラサール ジャパン投資法人 10,500円 84,700円 22.4%
スターツプロシード投資法人 4,926円 46,950円 21.0%
リプラス・レジデンシャル投資法人 5,766円 57,400円 20.1%
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リプラス・レジデンシャル投資法人 5,766円 57,400円 20.1%
日本レジデンシャル投資法人 2,700円 45,500円 11.9%

どういう基準化というと10万円以下で買える高利回りREITです。

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いくら25万5000円までは損しないといっても1社ではリスクが高いので3社くらいで25万5000円に収まる様にしようという考えです。

もし3社が倒産しても5年間でチャラになります。

でまあ倒産するまでに受け取った分配金は当然プラスです。

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④超高配当低価格REIT

の組み合わせを自分の好みでアレンジして自己責任で投資するわけです。

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いろいろ手続きがあって面倒かもしれませんが、面倒な手続きをしないで安易にREITを買って数十万円以上の損をしている人も多いはずです。

投資をする上で面倒くさいを口にした時点で投資家失格です。そんなことを行っている間に手続きは完了してしまいます。

この投資ではREITが倒産しないで金融危機が去った場合にはREIT価格の復帰で100万円以上のリターンが得られる可能性があります。

しかもそれだけリターンがありながら損する可能性はほぼゼロです。よく検討をしてみてください。

REITがこの価格で買えるの?でも損すると嫌だし!

そうですこの価格で買えます。但し、ほぼ損をしないで。結局、投資ってやる気です。やる気が無い人が手間を惜しんで損した分がやる気のある手間を惜しまない人に回ってくると考えた方がいいでしょう。

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作者:brics1

更新日:2008年11月25日 11時31分

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円高で勝てる輸入企業、円高でも勝てない輸入企業!


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円高ですから輸入する企業は儲かると思ったら大間違い。

で今日は輸入企業で儲かるはずでも儲からない企業と実際に儲かる企業の違いを書こうと思います。

儲かる儲からないは非常に単純で安く買って高く売れば儲かるけど、安く買って安く売ったのでは儲からない。

つまり、原材料を輸入する企業は物自体は安く作れる。でそれを買う企業が高く買ってくれるかです。

で儲からない企業の代表は半導体商社です。半導体を安く買っても、半導体メーカーは儲かっていないから高く買ってくれない。もうひとつは医療用電子機器です。ペースメーカーやカテーテルなどを安く輸入しても日本が医療費抑制に動いているので安く売らざるを得ない。(岡三証券 永見氏)

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現在、良く知られた円高メリットで上げている企業は電力、ガス、紙パルプ。特に紙パルプは卸し先との値上げ交渉が完了していて安く買えて高く売れる。

長期的に上げ続けている企業は輸入家具のニトリ、ヨーロッパから靴を輸入しているABCマートなど。

注意したいのはサイゼリアのような企業。上記二社と同様にオーストラリアに工場を持っているので豪ドルの下落で大儲け!のはずが豪ドル建てのデリバティブ商品に手を出し140億円の大幅な損害を出した。本来なら空前の利益を上げるはずなのになんでこんなものに手を出してしまったのだろう。


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で円高企業ではないけど最近急上昇した銘柄はやはり業績上方修正した企業。セブン銀行はATMの導入がうまくいって業績アップ。ワタミはアルコール飲料の値上げがうまくいき介護事業も好調。大衆薬販売方法の改正で儲かると思われるのがエスエス製薬など。

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こう考えると、アメリカよりは買える業種は多いと思われる。

このような業績好調の企業は金融不安で一斉下落した時には多少安く買えるからねらい目かもしれない。


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更新日:2008年11月22日 0時6分

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投資信託でここ2年で儲けた人は少ないでしょう。そして、今買う人は、昨年の年末と今年の年始の驚異的な下落の連想から今年の年末が不安かもしれません。

さて今、ある投資信託を300万円購入すると1/31には必ず303万円で売却できればあなたは買うでしょうか?

ところが今年末に入金して取引して年始にすぐ出金できる。しかも3万円も増加して。この間1週間も必要なく最短なら投資期間3日間。

この三日間の為に300万円工面する価値はあるかもしれません。

私自身は先に50万円入金して取引しておいて年末までに250万円を入金しようと思っています。

多分投資信託よりはるかに安全で価値ある投資です。一応、日本で一番安心な業者と思われます。(上場会社で完全信託保全だからです。)

こんな内容です。まあ投資信託を解約してまでやれとは言いませんが...。かなり安全で有利です。投資は自己責任で。

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更新日:2008年11月21日 21時12分

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70万円投資して3万五千円を利益確定!


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今日のTV東京のNEWS FINEは日本テレビのジャイアンツ戦の衰退を思わせる。

日本TVのジャイアンツ戦が駄目だなと感じたのは

8対8のシーソーゲームを延長しなかったり8回表13対0の30分延長(つまり絶対終わりまで見れないし、勝敗も決まっている。)したり。

昔はスポンサーの御好意と言う感じで自由に裁量していたが、番組編成で決めたとおりに行うようになり、上記のようになってしまった。

で今日の日経平均は570円安の7703円とかなり大きな下落。

しかし、相変わらずレディス4の案内で今日は温かくてよかったですねで始まり、緊急特集日経の下落はどこまで続くか?なんてやらないでどうでもいいようなニュースの羅列。これはジャイアンツ戦以上にひどい。日経平均の値動きを30秒ほど流して後は陽気な...。

ところでこんな相場で70万円の株を買って3万5千円を得るのは難しいけどほぼ確実に儲ける方法を紹介した。実際には60万円で3万円でしたが以下の小倉優子がキャンペーンガールのジェット証券のキャンペーンを含めて表題にした。

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更新日:2008年11月20日 18時21分

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オバマ氏の大統領就任前倒しでGM救済とかは?


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オバマ氏の大統領就任は1/20です。

GMが救済できなければ300万人が失業する。ビックスリーの事業規模が半減すると250万人が失業する。

で民会企業の救済にはブッシュ大統領は反対。オバマ氏は賛成。

でまあ、先の金融救済と同じように、救わなくてはならないのにゴタゴタすれば、世界の株価に影響を与える。

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なら、逆の発想で無駄な損失を増やすのではなくて、減らす工夫をして欲しいものだ。

アメリカは世界に迷惑をかけるだけでなく、日本のバカ殿に10兆円の無駄金を使わせたりしている。

それなら、オバマ氏の大統領就任を早めるくらいの工夫をして欲しいものだ。


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当然の話だがGM破綻不安は解消するので発表だけでかなりの効果がある。

すでに、マケイン氏との協力関係は確認されているので面白いと思うのですが。アメリカもやる気だと言うのを見せる意味もあります。

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その上でオバマさんは救済する条件としてGMの従業員給与の20%引き下げと黒字化までの給与引き上げを制限する。

労働組合が強いのはいいけど赤字の企業の給与が下がるのは当たり前であり、全社一丸で黒字化に取り組む姿を見せれば自動車関税の引き上げをしなくてもアメリカ人は感動して自国の車を買うでしょう。

そうすれば北米依存度の高い日本の自動車業界もアジアに目を向けるのでは?

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更新日:2008年11月18日 12時42分

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世界はあまりにマゾヒスティック!


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本記事はSAXO系徹底理解とUSDHKD投資からの転載です。

多分、世界中の国々はアメリカに支配されるというマゾヒスティックな喜びを覚えてしまったのではないか?

ヨーロッパの国々は生産した製品をアメリカに納めた。アメリカは物造りは止めてヨーロッパの奴隷どもが作ったのを取り上げればいいと思っている。

いやアメリカも作っていた。印刷機でドル紙幣を。基軸通貨だから印刷してもあまり暴落せず、それでヨーロッパから物が買えるんですからこんな楽なことはない。

しかし、アメリカは更にサディスティックにヨーロッパに奴隷契約書にサインさせることを思いついた。

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ヨーロッパから製品を受け取ってドル紙幣を渡す。このドル紙幣の代わりにアメリカが景気がいいときは利息をもらえるけどアメリカが景気が悪くなると紙切れになる証券を渡してしまおうと考えた。

かくしてヨーロッパの人々が汗水流して作った製品はドル紙幣ではなくサブプライム関連証券で支払われることになった。


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これはどういうことかというと、住み込みの召使いになったということだ。主人の家が火事になれば、住み込みのヨーロッパ人も被害を受ける。だから、命令しないでも主人が失火すれば召使いは消火に努力する。自分が焼け死にたくないからだ。


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まあ、冗談はさておき、アメリカの地価が下落すればヨーロッパの経済も下落するというシステムに取り込まれていることは間違いない。アメリカの地価が上がるにはアメリカの経済が良くなる必要があるから、ヨーロッパは米国の尻拭いはやらなくてはならない。

一方アメリカはご主人様だから絶対に媚びる事は無い。

温暖化問題に協力を求められてもアメリカの経済が停滞するから嫌だ。でもアメリカの経済が停滞したらお前らも協力しろ!

ドイツのビザが欲しいために「イラクに兵器工場がある。」と嘘をついたアラブ人の言葉だけを信じてイラクに攻め入っちゃう。

であとでそれが兵器工場でないことが確認されても、その時点では兵器工場だという判断だったので問題ないという無茶苦茶な理論を展開する。

まあ、それはともかく、ヨーロッパはユーロを基軸通貨にするという割にはなんで馬鹿なことをしたのでしょうか?

ヨーロッパやオセアニアの経済がアメリカの地価に連動するのは今となっては仕方ないとしても、どこかの馬鹿な国の首相が国民の定額給付には2兆円しか出さないのにIMFには10兆円融資という訳のわからんことを言い出している。


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個人的には定額給付は反対だけど、少なくとも出した分は微力ながら経済に活力は生まれる。一方、IMFの融資は世界経済の破綻を防ぐという意味で多少のリターンはあるでしょうけど、どの道、10兆円でも焼け石に水。

今、経済が悪いから27兆円ほどばら撒かせて下さい!で3年後には消費税を上げさせてください。と述べた首相ですが経済が悪いからばら撒きするのになんでIMFに10兆円融資するんでしょうか?効果は3兆円でも同じです。さすが子供の頃から70人の召使いを使っていた...。

日本もドル円が円高だと困る構造を転換しないという意味ではかなりマゾヒスティックですね。この構造がある限りアメリカに奉仕する大義名分が成り立つのですから...。

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更新日:2008年11月17日 1時52分

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建物の査定価格は25年でゼロ!(土地と建物の査定の違い!)


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再考日本の家より

日本の家は寿命が30年、英国は77年だそうです。

日本の金融機関の不動産の査定書類を見ると土地の価値を調べる書類は数十枚もあるのに建物は1枚だけらしい。

何故かと言うと最初の価格に築年数で決まる比率を乗ずるだけだからです。

つまり10年で半額、25年で価値はゼロ。

長く持つ建築方で建てても同じ。

まあ、土地は公知地価と比較したり、駅からの距離とかいろいろあるんでしょうが...。

イギリスでは一般に土地の二倍の価値が建物にはあるらしい。

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おいおい日本の金融機関って査定をやってるんでしょうか?


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まあ、歴史的建造物になりえる小和田邸を国が率先して破壊する国だから...。

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ちなみに日本の建物の価値と言うのは税制から来ているらしい。いわゆる減価償却費の考えを査定に持ち込むなんてナンセンスです。

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更新日:2008年11月13日 23時50分

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テレビ東京の投資番組ひどいねー!投資情報が無い!


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おそらく、長い株式市況の低迷から目を背けたんでしょう!

しかしひどすぎます。

まず株式投資は時間が命なのに、寄り付き前の大事な時間にじゃぱネット高田の番組予告とかやってる。

投資家は「寄付前外国証券 注文状況」とか今日の相場予想とか、今日発表の指標などが知りたくて9時前を見るわけです。

で8:45からの番組でしたが9:00~11:45のE morningという番組に変り、8:56~9:00にE morningオープニングとしてその日に何をやるかを説明するわけですが、その時にじゃぱネット高田の説明とか始めて「寄付前外国証券 注文状況」とか重要なことはやらない。

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この意味の無い帯番組化は夕方にも及び

開始を15:35と5分遅らせて15:00からFINE!オープニング という番組紹介枠を作っている。

でこの時間にレディス4の番組の三越テレフォンショッピングの内容を紹介している。


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一体何を勘違いしているのでしょうか?

例えば朝のワイドショーのようにおばちゃんターゲットでグルメ、芸能など同じ人が見るであろう内容をまとめるならわかる。

しかし、株式とレディス4では同じ人が見ている場合も有るけど、基本違うでしょう。投資をしたい人にかぼちゃの煮つけの予告を見せる感覚がわからない。

必見、「危ないJ-REITの見分け方――全42銘柄を徹底分析」


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で昔から非上場で上場の予定のないサントリーを単独で取り上げたりしていた。投資のしようが無いのである。まだキリンとアサヒがらみでサントリーのシュアは?とかならわかるわけです。

今日もヒットランキングの類の手帳の使い方の工夫とかやってるけど上場文具メーカーなわけでも無い。

多分、日経関連の雑誌を販売するためそこに特集していた手帳の紹介だと思う。

投資番組なら最初に銘柄コードのある企業名をあげてその見込みを話すべきである。

株価が上がった、下がったの結果論で番組作りのセンスと言うのが感じられない。

投資家はどんな投資があり、見込みがどうかを知りたいのであって、上場もしていないで今後も予定の無い企業の手帳の機能なんて知りたくないのである。ましてやむりやり一つにした番組の予告なんて見たくないのである。

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10/8PM3:00に申し込んで10/10、12時に入金、取引完了で1万円確定12/10に振り込まれてきます。早すぎる。詳細経緯

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お金がどこに向かっているかを見ればお金持ちになれる。言いえて妙です。


久しぶりに超初心者用トルコリラ投資入門を書いてみました。


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その他の国は世界のリアルタイム株価指数(BRICsとVISTA)で見てください。


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作者:brics1

更新日:2008年11月11日 16時27分

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